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【沼津市の不動産売却コラム】不動産売却益の節税はふるさと納税がおすすめ？控除上限の計算方法も解説
2024-09-23
【沼津市の不動産売却コラム】不動産売却益の節税はふるさと納税がおすすめ？控除上限の計算方法も解説
これから不動産の売却をご検討されている方で、売却による利益はふるさと納税の利用がおすすめと耳にした方もいらっしゃるのではないでしょうか？
しかし、ふるさと納税がなぜお得なのか、控除される上限はいくらまでなのか、分からないことも多いでしょう。
そこで今回は、不動産売却益の節税にふるさと納税がおすすめの理由や、譲渡所得税・ふるさと納税控除上限額の計算方法を解説します。
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不動産売却でふるさと納税がおすすめされている理由
ふるさと納税がおすすめの理由は節税効果を得られる点です。
売却利益は分類課税の譲渡所得に分けられます。
課税は総合課税と分離課税に分けられており、総合課税は給与や事業所得などを合算して課税されます。
分離課税は給与などとは別で、税額を計算するため前年よりも納める税金の額が高額になる可能性が高いです。
ふるさと納税は譲渡所得が多ければ多いほど、控除上限額が引き上げられるためお得です。
譲渡所得が増え税金が高額になっても、寄付できる金額の上限が増えるためより多くの返礼品をもらいながら、節税効果も高められるためおすすめされています。
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不動産売却時の譲渡所得税計算方法
譲渡所得の計算方法は売却価格 － 取得費 － 譲渡費用です。
取得費とは住宅を購入した際の金額に、諸経費やリフォームにかかった費用を足し、減価償却をした額をさします。
譲渡費用は、仲介手数料など売却時に発生した費用です。
減価償却費は建物購入費用×0.9×償却率×経過年数で計算できますが、正確な取得費が分からない場合には、売却価格の5%で計算してください。
譲渡所得は不動産市場価値が低いときに購入した場合や豪邸ではないと利益がでないケースが多いです。
しかし代々受け継いだ土地など、購入した時期や金額が正確に分からない場合には、取得費が分からず5%で計算するため譲渡取得が出やすいです。
譲渡所得が出るとその分税金は増えますが、ふるさと納税を活用して税負担を抑えましょう。
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ふるさと納税控除上限額の計算方法
まず源泉徴収票に記載されている給与所得額から各種控除を引いた給与所得控除後の金額を確認します。
次に住民税所得割額を計算しますが、譲渡所得が発生した場合、給与などの総合課税とは別々の計算が必要です。
総合課税は最初に計算した給与所得控除の金額に税率10%をかけて計算します。
次に譲渡所得の分類課税は不動産を所有していた期間が5年以下であれば税率9%、5年以上であれば税率5%に譲渡所得をかけます。
最後に控除上限額の計算式は、住民税所得割額 × 20％ ÷（90％ー所得税率×1.021）+ 2,000円です。
所得税率は税率により変動し、総合課税と分類課税の両方がある場合には総合課税の所得税の税率が適用されるため注意してください。
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最後に・・・
まとめ
不動産を売却すると譲渡所得が発生し、多ければ多いほどふるさと納税の上限額が引きあがるため節税効果になります。
譲渡所得税とふるさと納税控除上限額は自分で正確に計算をおこない、効果的に節税をおこなってみましょう。
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